بیت کوین در برابر ریپل ( مقایسه فناوری٬سرعت و آینده)

بیت‌کوین شناخته‌شده‌ترین ارز دیجیتال با بیشترین ارزش بازار است . اگرچه این ارز برای انتقال ارزش و انجام پرداخت‌ها در نظر گرفته شده است، اما عمدتاً به عنوان یک ابزار سرمایه‌گذاری سفته‌بازانه (speculative) مورد استفاده قرار می‌گیرد .

XRP، ارز دیجیتالی که برای سیستم‌های پرداخت سریع‌تر و ارزان‌تر طراحی شده، توکن بومی برای دفتر کل XRP

 (XRP Ledger) است که توسط بنیاد XRPL نگهداری می‌شود و بر پرداخت‌های برون‌مرزی و سرعت تراکنش تمرکز دارد .

بیت‌کوین و XRP دارای تفاوت‌های تکنولوژیکی کلیدی، از جمله سازوکارهای اجماع (consensus mechanisms) و مقیاس‌پذیری هستند .

درک این تفاوت‌ها می‌تواند راهنمای تصمیمات مالی باشد و با مأموریت اینستوپدیا (Investopedia) در توانمندسازی انتخاب‌های آگاهانه همسو است .

نکات کلیدی

• بیت‌کوین از مکانیزم انرژی‌بر اثبات کار (Proof-of-Work) استفاده می‌کند، در حالی که XRP یک سازوکار اجماع با مصرف انرژی بهینه را به کار می‌گیرد .

• تراکنش‌های XRP سریع‌تر و ارزان‌تر از تراکنش‌های بیت‌کوین هستند و در عرض ۳ تا ۵ ثانیه تأیید می‌شوند .
• بیت‌کوین عمدتاً به عنوان ذخیره ارزش عمل می‌کند، در حالی که XRP برای پرداخت‌های برون‌مرزی طراحی شده است .

• عرضه کل بیت‌کوین به ۲۱ میلیون واحد محدود شده است، در حالی که XRP با ۱۰۰ میلیارد توکن ایجاد شد .

• سازوکار اجماع XRP امکان مقیاس‌پذیری شبکه بیشتری را در مقایسه با بلاک‌چین بیت‌کوین فراهم می‌کند .

درک بیت‌کوین: ارز دیجیتال پیشرو در جهان

بیت‌کوین یک بلاک‌چین و یک ارز دیجیتال است؛ تراکنش‌ها بر روی یک دفتر کل عمومی به نام بلاک‌چین ثبت و تأیید می‌شوند .

بیت‌کوین برای حفظ یکپارچگی بلاک‌چین و جلوگیری از تراکنش‌های متقلبانه، از سازوکار اجماعی به نام اثبات کار (PoW) بهره می‌برد .

در این سیستم، مشارکت‌کنندگان شبکه که با نام ماینر شناخته می‌شوند، برای حل معماهای رمزنگاری با استفاده از رایانه‌های قدرتمند با یکدیگر رقابت می‌کنند .

آن‌ها در حین حل این معماها، هم‌زمان در حال اعتبارسنجی تراکنش‌ها و اطلاعات بلوک‌های پیشین هستند .

اولین ماینری که معما را با موفقیت حل کند، با دریافت بیت‌کوین پاداش می‌گیرد .

بلوک آن‌ها به بلاک‌چین اضافه شده و توسط سایر اعضای شبکه مجدداً اعتبارسنجی می‌شود .

بررسی XRP و دفتر کل XRP: یک سیستم پرداخت سریع و کارآمد

XRP ارز دیجیتال بومی بلاک‌چین دفتر کل XRP است .

مانند بسیاری از بلاک‌چین‌های دیگر، این شبکه نیز برای ذخیره ایمن داده‌های تراکنش با اجماع توزیع‌شده عمل می‌کند .

XRP طراحی شد تا به عنوان یک ارز واسط برای تراکنش‌هایی که شامل دارایی‌های کریپتویی متعدد و شبکه‌های بین کسب‌وکارها می‌شود، خدمت کند .

سازوکار اجماع در دفتر کل XRP بسیار متفاوت از سایر بلاک‌چین‌هاست .

انواع مختلفی از سرورها (گره‌ها یا Nodes) در شبکه دفتر کل XRP وجود دارد .

در حالی که همه گره‌ها در دستیابی به اجماع نقش دارند، سه نوع متمایز وجود دارد :

• اعتبارسنج (Validator): ترتیب تراکنش‌ها را با مقایسه نسخه‌های خود از دفتر کل اعتبارسنجی می‌کنند .
• هاب (Hub): رله‌های اطلاعاتی هستند که تراکنش‌ها و تغییرات وضعیت را منتشر می‌کنند .
• استاک (Stock): گره‌های اتصال برای توسعه‌دهندگان اپلیکیشن هستند .

گره‌های اعتبارسنج و هاب با یکدیگر همکاری می‌کنند تا دفاتر کل را بسازند و تراکنش‌ها را به ترتیبی که انجام شده‌اند، به صورت قطعی مرتب‌سازی کنند .

همه گره‌ها لیست‌هایی از گره‌های اعتبارسنج مورد اعتماد را می‌سازند و نگهداری می‌کنند و اپراتورها بنا به تشخیص خود آن‌ها را حذف یا اضافه می‌کنند .

گره‌های اعتبارسنج، به نوعی با مقایسه یادداشت‌ها، به اجماع می‌رسند .

برخلاف سایر بلاک‌چین‌ها و ارزهای دیجیتال، XRP به مشارکت‌کنندگان شبکه پاداش داده نمی‌شود .

زمانی که بلاک‌چین عرضه شد، مقدار ثابت ۱۰۰ میلیارد XRP ایجاد گردید٬ ۸۰ میلیارد XRP به شرکت ریپل داده شد و مابقی به توسعه‌دهندگان تعلق گرفت .

ریپل به صورت دوره‌ای XRP را از حساب‌های امانی (escrow) خود برای تأمین مالی عملیاتش آزاد می‌کند .

مهم

XRP و Ripple اغلب به اشتباه به جای یکدیگر استفاده می‌شوند .

ریپل (که قبلاً Ripple Labs نام داشت) یک شرکت است و XRP نام ارز دیجیتال بومی برای دفتر کل XRP است؛ یک دفتر کل توزیع‌شده متن‌باز که توسط بنیاد XRPL اداره می‌شود .

همچنین گاهی از نام ریپل برای توکن XRP استفاده می‌شود، اما شرکت ریپل مالکیت یا کنترلی بر بلاک‌چین و ارز دیجیتال ندارد .

تفاوت‌های کلیدی بین بیت‌کوین و XRP

هر دو بیت‌کوین و XRP شفاف هستند و به کاربران اجازه می‌دهند وجوه را ردیابی و تراکنش‌ها را تأیید کنند، اما آن‌ها در فناوری، ویژگی‌های بازار، مقاومت در برابر دستکاری و موارد استفاده (Use cases) با یکدیگر تفاوت دارند .

سازوکارهای اجماع: مقایسه PoW بیت‌کوین با سرعت و کارایی هزینه XRP

سازوکار اجماع PoW بیت‌کوین به ماینرهایی وابسته است که برای اعتبارسنجی تراکنش‌ها معماهای رمزنگاری را حل می‌کنند .

فرآیند استخراج بیت‌کوین برق زیادی مصرف می‌کند که منجر به کارمزدهای بالا و تراکنش‌های کند می‌شود و مقیاس‌پذیری بلاک‌چین را دشوار می‌سازد .

شبکه XRPL به جای استخراج، از سازوکار اجماع XRPL استفاده می‌کند؛ یک سیستم حاکمیت اجتماعی که به انرژی بسیار کمی نیاز دارد .

گره‌ها تراکنش‌ها را از طریق نظرسنجی تأیید می‌کنند که امکان تأیید سریع، کارمزدهای ارزان‌تر و مقیاس‌پذیری بهتر را فراهم می‌آورد .

کارمزدهای تراکنش شبکه نباید با کارمزدهای تراکنش صرافی یا کارگزار که هزینه‌های اضافی هستند، اشتباه گرفته شوند .

تراکنش‌های XRP معمولاً در عرض ۳ تا ۵ ثانیه پردازش و تأیید می‌شوند، در حالی که تأیید تراکنش‌های بیت‌کوین می‌تواند از حدود ۱۰ دقیقه تا چندین ساعت طول بکشد .

تراکنش‌های XRP مانند بیت‌کوین دارای کارمزد نیستند؛ در عوض، کاربران ملزم به پرداخت مقدار کمی XRP هستند که توسط شبکه سوزانده می‌شود .

مقدار استاندارد سوزانده شده ۰.۰۰۰۰۱ XRP است، در حالی که میانگین کارمزد برای یک تراکنش بیت‌کوین تا ۱۲۸ دلار نیز رسیده بود و در نوامبر ۲۰۲۴ حدود ۱.۲۰ دلار بوده است .

الگوریتم‌های رمزنگاری: بیت‌کوین و XRP چگونه تراکنش‌ها را ایمن می‌کنند

بلاک‌چین بیت‌کوین از الگوریتم‌های رمزنگاری شامل SHA-256 (الگوریتم هش ایمن)، ECDSA (الگوریتم امضای دیجیتال منحنی بیضی) و RipeMD160 بهره می‌برد. در مقابل، دفتر کل XRP از الگوریتم‌های SHA-512 (با حفظ تنها ۱۶ بایت ابتدایی)، EdDSA و ECDSA (مدل secp256k1) پشتیبانی می‌کند .

تطبیق‌پذیری توکن: دفتر کل XRP چگونه از انواع دارایی‌ها پشتیبانی می‌کند

حساب‌های دفتر کل XRP که با نام آدرس‌های XRP نیز شناخته می‌شوند، مشابه حساب‌های بیت‌کوین هستند از این جهت که نماینده هویت کاربر و دارایی‌های او در دفتر کل XRP می‌باشند .

با این حال، آن‌ها در چندین جنبه کلیدی متفاوت هستند .

حساب‌های دفتر کل XRP نسبت به حساب‌های بیت‌کوین تطبیق‌پذیرتر هستند و می‌توانند انواع دارایی‌ها مانند سایر ارزهای دیجیتال، استیبل‌کوین‌ها، توکن‌های کاربردی (utility tokens) و توکن‌های اوراق بهادار (security tokens) را توکنیزه کنند. اگرچه بلاک‌چین‌های لایه دوم می‌توانند سایر دارایی‌ها را توکنیزه کنند، اما حساب‌های بیت‌کوین محدود به بیت‌کوین هستند .

پویایی بازار: ارزیابی عرضه و ارزش بیت‌کوین و XRP

XRP دارای عرضه کل ۱۰۰ میلیارد واحد است، در حالی که بیت‌کوین دارای عرضه کل ۲۱ میلیون واحد BTC است .

بیت‌کوین دارای ارزش بازار و قیمت بالاتری نسبت به XRP است زیرا سرمایه‌گذاران تصمیم گرفته‌اند که ارزشمندتر است .

درک گردش: استراتژی‌های انتشار و عرضه برای بیت‌کوین و XRP

در سال ۲۰۱۷، ۵۵ میلیارد XRP در حساب‌های امانی (escrow) بر روی بلاک‌چین قفل شد .

ریپل بنا به گزارش‌ها اعلام کرده است که ماهانه ۱ میلیارد توکن XRP را به عرضه در گردش آزاد می‌کند (ظاهراً برای ۵۵ ماه پس از قفل شدن، دوره‌ای که مدت‌هاست سپری شده است) .

هر بخش استفاده‌نشده از XRP آزاد شده در یک ماه معین، به حساب امانی بازگردانده می‌شود .

این کار برای حفظ نرخ نسبتاً قابل پیش‌بینی ورود XRP جدید به گردش و تأمین مالی عملیات ریپل انجام شد .

بلاک‌چین بیت‌کوین هر زمان که یک بلوک جدید به بلاک‌چین اضافه می‌شود، بیت‌کوین‌های جدیدی را معرفی می‌کند .

این پاداش‌های بلوک با ۵۰ BTC در هر بلوک آغاز شد و هر ۲۱۰,۰۰۰ بلوک، که تقریباً هر چهار سال یک‌بار رخ می‌دهد، ۵۰٪ کاهش می‌یابد .

در آوریل ۲۰۲۴، این رویداد هاوینگ (Halving) رخ داد و پاداش را به ۳.۱۲۵ بیت‌کوین کاهش داد .

رویداد بعدی باید در سال ۲۰۲۸ رخ دهد و پاداش بلوک را به ۱.۵۶۲۵ BTC برساند .

هدف پشت این هاوینگ‌ها، افزایش تقاضا و کاهش عرضه سکه‌های جدید است که در تئوری، ارزش بازار بیت‌کوین را افزایش می‌دهد .

سوالات متداول

آیا XRP بهتر از بیت‌کوین است؟

این بستگی به دیدگاه شما و نحوه تعیین ارزش دارد .

هر کدام هدف و موارد استفاده خاص خود را دارند که آن‌ها را برای هر سرمایه‌گذار متفاوت می‌سازد .

بهتر است با یک مشاور مالی آشنا با ارزهای دیجیتال صحبت کنید تا بدانید آیا هر یک از آن‌ها برای شرایط شما مناسب است یا خیر .

آیا XRP آینده‌ای دارد؟

XRP همچنان یک ارز دیجیتال محبوب است و بنیاد XRPL هنوز فعال می‌باشد .

اینکه آیا این توکن ارزش و محبوبیت خود را حفظ خواهد کرد یا خیر، در آینده مشخص خواهد شد .

آیا XRP از بیت‌کوین پیشی خواهد گرفت؟

بازار ارزهای دیجیتال بسیار سریع تغییر می‌کند، بنابراین ممکن است XRP از بیت‌کوین پیشی بگیرد .

با این حال، اگر بازارها به همین منوال باقی بمانند، بسیار بعید است که سرمایه‌گذاران تصمیم بگیرند که XRP سرمایه‌گذاری بهتری است .

بازدهی بیت‌کوین تا به امروز، آن را نسبت به XRP بسیار جذاب‌تر کرده است .

سخن پایانی

بیت‌کوین و XRP ارزهای دیجیتال محبوبی با موارد استفاده متفاوت هستند .

انتخاب بین این دو ارز دیجیتال و تصمیم‌گیری در مورد اینکه آیا ویژگی‌های آن‌ها مزیت محسوب می‌شوند یا عیب، به نیازها و ترجیحات خاص کاربر بستگی دارد .

زمان‌های پردازش سریع‌تر XRP، کارمزدهای تراکنش ارزان‌تر و قابلیت‌های انعطاف‌پذیر چند-امضایی، پرداخت‌های فوری و ارزان را برای طیف وسیع‌تری از دارایی‌های کریپتویی تسهیل می‌کند .

عدم تمرکز و اقتصاد بیت‌کوین، ثبت عمومی واقعی تراکنش‌ها و بازاری قابل پیش‌بینی را تقویت می‌کند که توسط یک مرجع مرکزی قابل فساد نیست .

چشم‌انداز ارزهای دیجیتال پرنوسان و دائماً در حال تغییر است که آگاه ماندن را برای سرمایه‌گذاران حائز اهمیت می‌سازد .