در بازار ارزهای دیجیتال، بسیاری از سرمایه‌گذاران به‌دنبال ارزهایی هستند که هم ارزش خود را حفظ کنند و هم از ثبات نسبی برخوردار باشند. پکس گلد (PAXG) یکی از این گزینه‌هاست که در سال‌های اخیر توجه زیادی را به خود جلب کرده است. این استیبل کوین، نماینده‌ی یک اونس طلای واقعی بوده و به همین دلیل به‌عنوان “طلای دیجیتال” شناخته می‌شود. پکس گلد، با داشتن پشتوانه‌ی فیزیکی و قابلیت معامله‌ی آسان در صرافی‌ها، می‌تواند راهکاری مطمئن برای محافظت از سرمایه در برابر نوسانات بازار باشد. در این مقاله به بررسی عملکرد این توکن، مزایا و کاربردهای آن در سرمایه‌گذاری خواهیم پرداخت. اگر به‌دنبال راهی ساده، سریع و قابل‌اطمینان برای سرمایه‌گذاری در طلا هستید، این مطلب را از دست ندهید.
ارز دیجیتال پکس گلد (PAXG) چیست؟
پکس گلد یک ارز دیجیتال با پشتوانه طلا است که هر توکن آن معادل یک اونس طلای مورد تأیید بازار طلای لندن است که در خزانه شرکت برینکس (Brinks) در لندن نگهداری می‌شوند. این ارز دیجیتال که توسط شرکت پکسوس عرضه شده، با شمش‌های طلای دارای گواهی از انجمن بازار طلای لندن (LBMA) پشتیبانی شده و قابلیت تبدیل به طلای واقعی را نیز دارد.
مزیت ارز دیجیتال با پشتوانه طلا این است که سرمایه‌گذاران دیگر نیازی به نگهداری از طلا یا حمل و نقل آن ندارند. همچنین، می‌توان با خرید توکن PAXG به صورت جزئی طلا خرید و در آن سرمایه‌گذاری کرد، امری که سرمایه‌گذاری در طلا را برای سرمایه‌گذاران خرد آسان‌تر و مقرون‌به‌صرفه‌تر می‌سازد. توکن پکس گلد هم مالکیت طلای واقعی را ارائه می‌دهد و هم راه‌حلی برای بسیاری از چالش‌های بازار طلای امروز، مانند هزینه‌های بالا و دغدغه‌های نگهداری به شمار می‌رود.
بنیانگذار پکس گلد کیست؟
ارز دیجیتال PAXG در سال ۲۰۱۲ توسط شرکت پکسوس تراست (Paxos Trust)، یک مؤسسه مالی آمریکایی که در زمینه فناوری بلاکچین تخصص دارد، عرضه شد. این شرکت توسط چارلز کسکاریلا (Charles Cascarilla) و ریچارد تئو (Richard Teo) تأسیس شد که هر دو پیش‌تر تحلیلگر بازارهای مالی بودند.
شرکت پکسوس تراست علاوه بر پکس گلد، استیبل کوین پکس دلار (USDP) را نیز عرضه کرده که نوعی دلار دیجیتال است. این شرکت از حمایت مؤسسات معتبر بهره‌مند بوده و تاکنون بیش از ۵۰۰ میلیون دلار سرمایه از شرکت‌های معتبری چون Mithril Partners و PayPal Ventures جذب کرده است.
نحوه کار استیبل کوین پکس گلد چبه چه صورت است؟
رمزارز PAXG بر بستر بلاکچین اتریوم اجرا شده و به همین خاطر قابل استفاده در کیف‌پول‌ها، صرافی‌ها، پلتفرم‌های دیفای (DeFi) و سایر برنامه‌های مبتنی بر اتریوم است. کاربران می‌توانند توکن‌های PAXGخود را معامله کنند یا آن‌ها را به شمش طلا تبدیل نمایند. این شمش‌ها در خزانه‌هایی امن در نقاط مختلف جهان ذخیره می‌شوند. با وجود این سطح بالای امنیت و کیفیت، پکس گلد هیچ هزینه‌ای بابت نگهداری یا امانت‌داری دریافت نمی‌کند و تنها کارمزدی معادل ۰.۰۲٪ برای تراکنش‌های آن در نظر گرفته شده است.
مزایا و معایب ارز دیجیتال پکس گلد
پکس گلد (PAXG) هم مانند هر رمزارز دیگری مزایا و معایبی دارد که در زیر برایتان آورده‌ایم:
مزایا
- نقدشوندگی آسان: توکن PAXG در بسیاری از صرافی‌های معتبر لیست شده و به راحتی می‌توان آن را به تتر یا ارز فیات تبدیل کرد.
- مالکیت جزیی طلا: با توکن PAXG امکان خرید مقدار جزئی طلا نیز وجود دارد.
- عدم نیاز به نگهداری فیزیکی: هیچ نیازی به ذخیره‌سازی و حمل‌ونقل طلا نیست.
- پشتوانه طلای واقعی: هر توکن PAXG معادل یک اونس طلای جهانی است که در انبارهای معتبر نگهداری شده و مورد تأیید انجمن بازار طلای لندن (LBMA) است.
- شفافیت بالا و نظارت قانونی: شرکت پکسوس در آمریکا ثبت شده و تحت نظارت نهادهای مالی ایالات متحده فعالیت می‌کند. گزارش‌های مالی و ذخایر به‌طور منظم حسابرسی می‌شوند.
- کارمزد پایین: فقط ۰.۰۲٪ کارمزد بابت تراکنش‌های PAXG دریافت می‌شود و هزینه‌ای بابت نگهداری طلا پرداخت نمی‌کنید.
معایب
- وابستگی به زیرساخت‌های بلاکچین: عملکرد پکس گلد وابسته به بلاکچین اتریوم است؛ در مواقعی که شبکه شلوغ باشد، کارمزد تراکنش ممکن است بالا رود.
- ریسک متمرکز بودن: پکس گلد توسط یک شرکت متمرکز صادر می‌شود، بنابراین باید به شرکت پکسوس اعتماد کنید.
- نیاز به احراز هویت برای تبدیل: اگر بخواهید طلای فیزیکی دریافت کنید، باید احراز هویت (KYC) انجام دهید.
- محدودیت در تحویل فیزیکی: دریافت طلای فیزیکی فقط برای برخی کشورها و کاربران تأییدشده ممکن است، که ممکن است برای برخی کاربران محدودیت ایجاد کند.
تفاوت بین پکس گلد و صندوق‌های طلا چیست؟
تفاوت اصلی بین یک صندوق ای‌تی‌اف طلا و ارز دیجیتال پکس گلد این است که در صندوق ETF， سرمایه‌گذار قراردادی را خریداری می‌کند که قیمت طلا را شبیه‌سازی می‌کند، اما مالک واقعی دارایی پایه (طلا) نیست. در مقابل، هر توکن PAXG مستقیماً به یک شمش واقعی طلا که در یک خزانه در لندن نگهداری می‌شود، متصل است و هر توکن PAXG معادل یک اونس تروا طلا است.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله طلا (Gold ETFs) ارزش خود را از کالای پایه یعنی طلا می‌گیرند. این صندوق‌ها فقط به سرمایه‌گذاران امکان دسترسی به قیمت طلا را می‌دهند، اما مالکیت طلا را منتقل نمی‌کنند. کسی که یک ETF طلا دارد، درواقع طرف یک قرارداد است که درصدی از طلای تجمیع‌شده را برای او تعیین می‌کند. صندوق‌های ETF نمی‌توانند جایگزین مالکیت کامل طلا باشند؛ برای مثال، در زمان تسویه قرارداد، ممکن است ارزش قرارداد کمتر از ارزش واقعی طلا در صورت مالکیت مستقیم باشد.
در مقابل، رمزارز پکس گلد یک نسخه دیجیتال از طلای فیزیکی است. هر توکن PAXG نشان‌دهنده یک اونس طلا در خزانه‌های لندن است که با شماره‌های سریالی قابل شناسایی است. معامله PAXG برخلاف معاملات سنتی شمش طلا که ممکن است چند روز زمان ببرد، فوراً و به‌واسطه‌ی بستر اتریوم و به‌صورت یک توکن ERC-20 انجام می‌شود.
استیبل کوین PAXG یک گزینه سرمایه‌گذاری ایده‌آل برای سرمایه‌گذاران سنتی و مدرن است که می‌خواهند با روندهای روز همراه باشند بدون اینکه از اهداف شخصی خود صرف‌نظر کنند.
آیا پکس گلد برای سرمایه‌گذاری خوب است؟
ارز دیجیتال پکس گلد می‌تواند انتخابی نسبتاً مطمئن برای سرمایه‌گذاری باشد، زیرا پشتوانه آن طلای واقعی است که توسط نهادهای معتبر تأیید شده است. امری که باعث می‌شود ارزش توکن با قیمت جهانی طلا هم‌راستا باشد و نوسانات شدید مانند بیت کوین و غیره را نداشته باشد.
همچنین شرکت پکسوس، که پکس گلد را عرضه کرده، تحت نظارت مقامات مالی ایالات متحده فعالیت می‌کند و گزارش‌های مالی شفاف ارائه می‌دهد، که این موارد به اعتماد سرمایه‌گذاران کمک می‌کند. علاوه بر این، قابلیت خرید کسری از طلا، انتقال آسان، عدم نیاز به نگهداری فیزیکی و کارمزد پایین از دیگر مزایای این دارایی دیجیتال است.
آینده استیبل توکن‌های دارای پشتوانه دارایی
توکن‌های دارای پشتوانه دارایی (Asset-backed tokens) نماینده دیجیتالی دارایی‌های فیزیکی مانند طلا، نفت، املاک، سهام و کالاهای دیگر هستند که می‌توان آن‌ها را به دارایی اصلی تبدیل یا معاوضه کرد. این توکن‌ها بازارهایی را که قبلاً دسترسی به آن‌ها دشوار یا پرهزینه بود، باز کرده‌اند و با حذف واسطه‌ها، امنیت و شفافیت بیشتری در معاملات ایجاد می‌کنند. توکن‌هایی مانند PAXG می‌توانند راه‌حلی برای مشکلات ناشی از تورم یا نوسانات بازار سهام باشند، زیرا ارزش واقعی دارایی فیزیکی را با نقدشوندگی دنیای دیجیتال ترکیب می‌کنند. کاربردهای این توکن‌ها در حال گسترش است و آینده آن‌ها بسیار روشن به نظر می‌رسد.
جمع‌بندی
در این مقاله بررسی کردیم که رمزارز پکس گلد (PAXG) چیست و با مزایا و معایب آن آشنا شدیم. پکس گلد با پشتوانه‌ای از طلای واقعی که در خزانه‌های امن لندن نگهداری می‌شود، نسبت به بسیاری از ارزهای دیجیتال دیگر از ثبات بیشتری برخوردار است. مزایایی مانند امکان خرید کسری از طلا، حذف دردسرهای نگهداری فیزیکی، و قابلیت نقدشوندگی بالا، آن را به ابزاری کاربردی برای حفظ ارزش سرمایه تبدیل کرده‌اند.
البته این رمزارز بدون محدودیت نیست. وابستگی به شرکت پکسوس به‌عنوان نهاد صادرکننده و الزام به احراز هویت برای دریافت طلای فیزیکی، از چالش‌های آن محسوب می‌شوند. با این حال، پکس گلد همچنان انتخابی جذاب برای سرمایه‌گذارانی است که می‌خواهند بدون دردسر در طلا سرمایه‌گذاری کنند و از نوسانات انس جهانی سود ببرند.
سوالات متداول
1. پکس گلد (PAXG) دقیقاً چیست؟
پکس گلد یک استیبل کوین با پشتوانه طلای واقعی است که هر توکن آن معادل یک اونس طلای مورد تأیید بازار طلای لندن (LBMA) است. این توکن توسط شرکت پکسوس عرضه شده و در خزانه‌هایی مانند برینکس لندن نگهداری می‌شود.
2. آیا می‌توانم توکن پکس گلد را به طلای فیزیکی تبدیل کنم؟
بله، امکان تبدیل توکن PAXG به طلای فیزیکی وجود دارد، اما نیاز به فرآیند احراز هویت (KYC) دارد و تحویل طلا ممکن است برای برخی کشورها محدود باشد.
3. تفاوت پکس گلد با صندوق‌های ETF طلا چیست؟
برخلاف صندوق‌های ETF که فقط ارزش طلا را شبیه‌سازی می‌کنند و مالکیت واقعی طلا را منتقل نمی‌کنند، هر توکن PAXG به یک شمش طلای واقعی در خزانه متصل است و مالکیت مستقیم را ارائه می‌دهد.
4. هزینه‌های سرمایه‌گذاری در پکس گلد چقدر است؟
پکس گلد هزینه‌ای برای نگهداری طلا دریافت نمی‌کند و تنها کارمزدی معادل ۰.۰۲٪ برای تراکنش‌ها اعمال می‌شود، که آن را به گزینه‌ای کم‌هزینه تبدیل کرده است.
5. چرا پکس گلد برای سرمایه‌گذاری مناسب است؟
پکس گلد با پشتوانه طلای واقعی، شفافیت بالا، و قابلیت نقدشوندگی آسان، گزینه‌ای مطمئن برای سرمایه‌گذاری است که از نوسانات شدید بازارهای کریپتو در امان می‌ماند.
